条件单测评相关资讯_叩富问财专题

开户流程里的风险测评，很多新手把它当成又一道表格，随手乱选几分钟搞定。这个习惯的代价会在后续业务办理时显现出来。今天讲清楚风险测评的作用和认真填写的理由。1、测评决定了你能做什么业务。测评结果对应风险承受等级，从保守型到激进型分若干档。创业板、科创板、融资融券、期权这些业务，对投资者的风险等级有明确要求，测评等级不够，权限开不了。比如测评结果偏保守却想开两融，系统直接卡住，只能重新测评。2、测评是产品和投资者的匹配依据。买理财产品... 阅读全文

2026-11-10 09:59 89次浏览

风险测评能随便填吗？填错的后果讲清楚

叩富选券商 _股票广州已帮助147人好评10

风险测评不能随便填。它决定你的账户能买什么、买不买得到，真亏了又算谁的责任。《证券期货投资者适当性管理办法》第六条、第三十三条把这几件事都写明了。下面按填低了、填高了、填了假的、信息变了没更新这四种情况，把后果分开说。一、测评表上那些问题，问的到底是什么？《证券期货投资者适当性管理办法》（2016年证监会令第130号公布，2020年证监会令第177号修订）第六条把经营机构应当了解的投资者信息列成九类：基本信息，收入、资产、债务等财... 阅读全文

2026-10-12 13:05 287次浏览

开户过程中风险测评的有效期是多久？

资深张经理 _股票杭州已帮助32万+人好评1.1万+

开户过程中的风险测评有效期一般为2年。不过也有部分金融机构或业务场景下有不同规定，具体如下：1.多数情况为2年：根据中国证监会的相关规定以及行业惯例，通常风险测评的有效期设定为2年。这是因为在2年的时间跨度内，投资者的财务状况、投资目标、风险承受能力等关键因素有可能会发生较为显著的变化。金融机构需要在这一周期后重新评估投资者的风险特征，以确保投资者的投资行为与自身风险承受能力始终保持匹配。比如投资者可能在2年内经历收入大幅增长、家... 阅读全文

2025-1-17 15:47 2284次浏览

中信证券开户风险评测评分达到多少算合格

叩富办事通 _股票北京已帮助1314人好评237

‌中信证券开户风险评测评分达到C3及以上等级算合格‌。根据中信证券的规定，普通投资者的风险承受能力等级从低到高划分为C1到C5，其中C3及以上等级（包括C3稳健型、C4相对积极型和C5积极型）的风险承受能力较高，可以开户‌根据投资者的测评得分，将其划分为不同的风险等级。具体来说：‌C1（最低风险等级）‌：最低风险承受能力。... 阅读全文

2024-12-27 11:39 6271次浏览

6款得了癌症也能买的重疾险对比测评，无需健康告知

资深赵老师 _保险规划师三亚已帮助1620人好评401

很多朋友总是在生病后才想起保险，结果发现已经买不到了，或者想要保的部位恰好除外，就越发焦心。比如有甲状腺结节3级，投保重疾险时甲状腺部位被除外了，后续发生甲状腺癌是不赔的。比如有心脏病、脑梗、癌症等疾病，买不到重疾险。今天给大家精选了6款无健康告知的重疾险测评：一、人保1年期重疾险1、30天-60岁都能买，交1年保1年，最高续保到80岁2、无需健告，无职业要求无需健康告知，1-6类人群投保，仅除外个别特殊职业，但既往症不赔！既往症... 阅读全文

2024-11-13 21:31 5257次浏览

开立证券账户时风险测评重要吗？

郭经理 _股票北京已帮助1356人好评153

证券账户开立时风险测评是非常重要的。风险测评是投资者在证券公司开立证券账户时必须要完成的一个开户工作程序，证监会对此有明确要求。投资者需要填写一份风险测评问卷调查，评估自身的财务状况、投资经验、投资目标、风险偏好和风险承受能力等方面的情况。根据投资者的回答，证券公司或金融机构会评估其风险承受能力，并为其提供相应的投资建议和适合的投资产品。通过风险测评，投资者能够更好地了解自己的风险承受能力，从而进行更合理的投资决策。同时，证券公司... 阅读全文

2024-4-12 10:23 903次浏览

成人重疾险热销爆款产品对比，谁更划算？

资深赵老师 _保险规划师三亚已帮助1620人好评401

重疾险作为家庭保障不可或缺的一个险种，越来越多的人会优先选择。重疾险作为给付型保险，只要确诊合同约定的某种重疾，或者达到某种疾病状态或做了某项手术，在符合理赔条件的情况下，保险公司就会一次性给到一笔赔偿金，可以解决医疗险不能报销的费用，用来弥补大病导致的收入损失，对于普通家庭来说，这样一笔钱无异于雪中送炭。... 阅读全文

2023-12-4 20:03 1587次浏览

测评全网118款！增额寿，我最推荐这4款！

小东老师 _保险规划师广州已帮助301人好评46

59家寿险公司投资收益率（点击可查看），它们的综合投资收益率全部低于5%，甚至有7家盈利为负！这可不是一个好现象。因为，投资收益率如若持续走低，未来利率再次下调将是铁板钉钉的事。你看，去年12月份很多高收益增额寿都下架了，新品增额寿的收益率明显下调，减保也受限。现如今，收益能达3.49%的已经快绝迹了，减保无20%限制的增额寿也是屈指可数。那么，还有哪几款增额寿，值得我们赶紧上车？哆啦这就给大家一一介绍。N1乐享年年收益3.48%... 阅读全文

2023-4-6 15:38 1575次浏览