第一步:打地基即设定合理、适合的投资目标。这是最重要的一步,是之后所有工作的基础。在国外,投资顾问为超高净值人士提供投资建议前,会花很长时间(往往1-2个月甚至更久)和投资人密切沟通,梳理其资金状况和需求,并进行必要的教育,协助其明确投资目标。常见的投资目标涵盖以下方面:1、组合层面的预期收益是多少?在何时间段内实现(3年、5年、10年...)?2、风险承受能力如何?风险又包括波动性(volatility)、本金损失风险(riskofcapitalloss)、流动性风险(illiquidityr...
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