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基金理财实例分析

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王先生是青岛一家私企的部门主管，每年的税后收入约10万元左右。王先生还没有结婚，他的女友是一家私营企业职员，每年的税后收入约为5万元。两人每月的房租、交通、衣物等日常开销约为3000元左右。两人目前已有存款25万元，没有其他财产，也没有负债。另外，两人均有社会保险，但没有其他商业保险。他们的理财目标有3项，具体如下：第一：准备两午内买房。第二：买房后马上结婚，需要一笔资金举行婚礼。第三：需要筹备婚后养育子女... 阅读全文

2022-1-27 20:26 700次浏览

巨额赎回基金

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在开放式基金单个开放日，当基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，才能确定为巨额赎回。当发生巨额并延期支付时，基金管理人应当通过邮寄、传值或招募说明书规定的其他方式，在招募说明书规定的时间内通知基金投资者，说明有关处理方法，同时在指定媒体或其他相关媒体上给予公告，通知和公告的时间最长不得超过3个证券交易日。当巨额赎回出现时，基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况接受全额赎回、部分延期赎回或暂停赎回，具体处理方式如下： ... 阅读全文

2022-1-27 20:24 1631次浏览

基金是否越便宜越好呢？

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很多投资者在购买基金时认为基金越便宜收益就越高，因为基金价格越低，则未来上涨空间越大，如果价格太高了，买进后就会被套在高位。其实这是一个投资误区。例如，从2009年1月5日到11月19日，嘉实服务由2.184元涨到3.869元，涨幅78.62%;嘉实策略从0.749元涨到1.268元，涨幅72.28%。两只基金净值有高有低，都带来了高收益。一、基金净值与基金价格基金价格与基金净值密切相关。开放式基金的交易价格就是基... 阅读全文

2022-1-27 20:13 1377次浏览

频繁申购和赎回基金

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从炒股票、炒房、炒金、炒期货到炒基金，虽然品种在不断交化，但是用在这些本身应该是投资品种上的字眼却是“炒”。稍有烹往常识的人都知道，“炒”的原则一般是“短、平、快”，“炒”字运用到投资上可能更多的只能称为投机，或者短期操作，基金这种长期投资的品种到了中国也难以逃过被“炒”的命运。 “炒&rdqu... 阅读全文

2022-1-27 20:11 823次浏览

过分相信基金排名

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基金排名在一定程度上可以代表基金盈利能力，可以为投资者选择基金提供一定的参考价值，但这并不意味着排名靠前的基金就一定是员适合投资者的理财品种。为了正确地看待基金排名，我们应该注意两个方法，分别是收益摔名不等于风险排名、收益排名不等于综合业绩。收益排名不等于风险排名基金的收益水平和风险程度是对等的。排名靠前的基金都有较高的收益水平，但其中往往蕴含着高风险。例如，在2007年的大牛市行情中，一些激进型的基金仓位较重，取得了很好的投资收... 阅读全文

2022-1-27 20:10 1315次浏览

股票型基金的5项特点

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股票型基金具有5项特点，具体如下： ●与其他基金相比，股票型基金的投资对象具有多样性，投资目的也具有多样性。 ●与投资者直接投资于股票市场相比，股票型基金具有分散风险、费用较低等特点。对一般投资者而言，个人资本毕竟是有限的，难以通过分散投资种类而降低投资风险。但若投资于股票型基金，投资者不仅可以分字各类股票的收益，而且可以通过投资于股票型基金而将风险分散在各类股票上，大大降低了投资风险。此外，投资者投资了股票型基金，还可以... 阅读全文

2022-1-27 20:09 966次浏览

债券型基金的定义和特点

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债券型基金是指以国债、金融债等固定收益类金融工具为主要投资对象的基金。因为其投资的产品收益比较稳定，又被称为“固定受益基金”。根据投资股票的比例不同，债券型基金分为两种，分别是纯债券型基金与偏债券型基金。两者的区别在于，纯债型基金不投资股票，而偏债型基金可以投资少量的股票。偏债型基金的优点在于可以根据股票市场走势灵活地进行资产配置，在控制风险的条件下分享股票市场带来的机会。一般来说，债券型基金不... 阅读全文

2022-1-27 19:52 1149次浏览

构建基金组合的层次

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要想构建合理的基金组合，首先要明确各种类型基金的投资标的及特点。股票型基金、债券型基金、货币市场基金等各种类型的基金拥有不同的风险收益特征，股票型基金和债券型基金的风险主要来自于股票市场和利率的变动，而货币市场基金的风险相对较低。将基金资产在不同类型的基金品种间进行配置，尽量投资于相关性较低的不同资产类别中，这样才能够有效分散风险。接下来，投资还必须清楚构建基金组合的两个层次。 1.第一个层次在不同类型的基金之间进行... 阅读全文

2022-1-27 19:37 939次浏览