基金收益率算法：
持有收益率=（基金的最新市值+分红收到的现金）/投入本金-1

举例子：
投入2000元买入一只基金000216，随着基金的上涨，持仓金额涨到了2053.39元，分红100元，那么：
累计收益=持仓金额-本金=2053.39-2000+100=153.39
累计收益率=153.39/2000=7.67%

如果涉及多次买入卖出，算法会更加复杂，如果显示持有收益率和累计收益率不同，可能是以下两个原因：
第一、算法不同，基金持有收益率可能未计算分红
第二、资产未用于全部购买基金，相当于100万资产买了99万基金，总资产收益率是按100万作为分母，但是实际上基金购买只有99万，所以结果会有不同。如有问题，可随时找我沟通！