基金累计净值,就是基金单位净值+基金成立以来每份累计分红派息的金额，它属于一个参照值。可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。
　　基金单位净值,就是基金净资产除以基金份额,是指每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价所计算出的基金总资产价值，扣除基金当日之各类成本及费用后，所得到的就是该基金当日之资产净值。除以基金当日所发生在外的单位总数，就是每单位基金净值。
单位基金资产净值＝(总资产-总负债)／基金单位总数
　　累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位分红派息金额
　　基金单位累计净值是该基金自成立以来总的经营运作情况的反映,对投资者投资来说起参考作用。
　　赎回时是按单位净值计算。
　　如果该基金没有分过红，它的累计净值也应当和单位净值数是一样的。