业务办理具体流程
1、账户开立流程
第一步提交申请及材料：客户应先根据自身风险承受能力与融资融券业务风险等级是否相匹配，听取融资融券业务相关的风险提示和匹配意见告知。客户风险承受能力与融资融券业务风险等级相匹配的填写《适当性匹配意见及投资者确认书》，客户风险承受能力与融资融券业务风险等级不相匹配，仍坚持参与的需填写《产品或服务风险警示及投资者确认书》。所有客户还需填写《融资融券业务申请表》及《客户关联关系申报表》并提交相关申请材料。
第二步投资者教育：满足业务基本资格且材料齐全的客户需接受公司关于融资融券业务的基础知识培训，重点了解融资融券业务特有的风险，并完成业务知识测试测评。
第三步征信：公司对客户的开户资格进行全面审核，根据投资者提交证明材料对客户信用状况进行征信评分。
第四步营业部业务办理人员负责对《融资融券合同》和《融资融券风险揭示书》的内容进行讲解，客户须充分掌握相关知识及风险后，决定是否预签《融资融券合同》和《融资融券风险揭示书》。
第五步授信：公司总部人员根据客户信用评级结果及整体资产状况评估确定可提供给客户的融资额度及融券额度。
第六步建立合同关系：授信额度发放后，融资融券业务合同关系正式建立。
第七步办理开户和三方存管：合同形成后，营业部通知客户到公司柜台办理合同领取、信用证券账户开户、密码设置等手续，并到指定商业银行办理第三方存管签约。
第八步转入担保物：客户通过公司交易系统直接进行担保品提交：将资金由三方存管银行划入信用资金账户，或将可充抵保证金的证券从普通证券账户划转至信用证券账户。担保物提交后，客户通过我司交易系统查询到相关额度后，即可进行融资融券交易。

2、融资融券交易基本流程
（1）融资买入：通过我司的交易系统，在我司公布的可融资标的证券范围内融资买入证券。
（2）融券卖出：通过我司的交易系统，在我司公布的可融券标的证券范围内融券卖出证券。
（3）偿还负债：
①卖券还款：通过卖出证券的方式来偿还融资资金负债；
②买券还券：通过买入证券的方式来偿还融券证券负债。
③直接还款：直接使用信用账户现有资金偿还融资资金负债；
④直接还券：直接使用信用账户现有证券偿还对应的融券证券负债。
（4）担保品返还：在信用账户的维持担保比例超过300%时，可将超过300%的那部分资产转出。通过我司交易系统将担保品的证券由信用证券账户划至普通账户，或将资金转出至三方存管银行。
（5）结束融资融券交易
在偿还全部的融资融券债务后，客户可向公司申请解除融资融券合同关系，并将信用账户中的剩余证券转回到普通账户及将剩余资金转至信用三方存管银行，以结束信用交易。

3、客户需要注意的事项
（1）资料变更：客户应在开户时提供有效的联络方式（包括指定联系人、联系电话、电子邮箱、联系地址及邮编）作为公司通知使用并确保联络方式正确、有效。如果联络方式中的任何一项发生变动，客户应当及时到我司营业网点或者以我司认可的其他方式，按要求办理变更手续，否则，因客户未及时办理联络方式变更所造成的后果由客户自行承担。
（2）注销信用证券账户：客户开立的沪深普通证券账户在信用证券账户注销前，不得办理转托管、撤销指定交易及注销等。需要注意的是，在我司开立的信用证券账户，只能在我司使用。