分红方式修改一般在下一次分红时生效,已经完成发放的分红不会因为这次修改而发生变动。
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不会针对已经到账的分红生效。修改分红方式,只对提交变更确认之后、未来新的分红有效,已经派发完成、入账的现金或者份额不会回溯更改。
如果想要赶上某一次分红,需要在该基金对应的权益登记日之前完成分红方式变更;登记日之后再修改,这一期分红依旧按照原先的方式发放,只能等到下一次分红才会启用新设置。
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修改基金分红方式,只对修改之后新增的分红生效,已经分到账的部分不受影响,也不会追溯。这是分红方式修改的基本规则,各家基金公司和销售平台都一致。
展开说原理。分红方式分两种:现金分红,分红直接打到你的银行卡或者账户里;红利再投资,分红按除息日的净值折算成新的基金份额。你提交修改申请后,从下一笔分红开始按新方式执行,假设你原来选的现金分红,上一季已经发的红利照旧是现金,不会变成份额补给你,反过来也一样。
再补充两个实用细节。第一,修改的生效时间有讲究,如果修改提交在股权登记日之后,本次分红可能还按旧方式执行,新方式从下一次分红开始,详情页的分红公告里会写清楚权益登记日。第二,红利再投资折算份额时不收申购费,这是它相对赎回再申购的一个小优势,长期持有的人多数会选再投资。第三,同一个基金在不同销售平台购买的份额,分红方式是分开设置的,改了A平台不影响B平台的持仓,这一点容易漏。
想核对是否改成功,看确认短信或者持仓页面的分红方式字段就行,下一次分红到账时再验证一遍最稳妥。
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