办理基金转换前首先要明确对应转出产品的所属管理人,避免发起无效申请耽误交易效率,不同基金公司的产品分别对应独立的TA登记账户体系,跨主体的基金份额没法直接做平移,只能通过赎回再申购的方式完成跨公司调仓。
1. 先在持仓页面确认要转出的基金所属基金公司,筛选该公司旗下符合您调仓需求的目标产品。
2. 直接在持仓对应位置发起基金转换申请,确认转入产品和转换份额后按提示提交即可。
3. 若要更换为其他基金公司的产品,先发起普通赎回待资金到账后,再申购对应目标基金即可。
同公司内的基金转换大多可以享受转换费优惠,不用像全额赎回再申购那样等待资金在途,到账时效也能快1到2个工作日,能帮您有效节省调仓的时间成本,您要是拿不准手上持有的基金所属主体,或是想了解对应转换的费率规则,都可以随时沟通了解。
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