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基金单位净值（也常称基金份额净值），是指每一份基金份额对应的基金资产实际价值，由基金管理人根据每日基金总资产与总负债情况计算得出，核心公式为：基金单位净值=（基金总资产-基金总负债）/当日发行在外的基金总份额数。
它是投资者办理基金申购、赎回业务的核心计价依据：日常申购基金时，确认的买入成本以申购申请当日收市后公布的单位净值为准；赎回时，投资者可收回的金额也以赎回申请当日收市后的单位净值计算。需注意，盘中看到的基金净值仅为市场估值，并非实际可用于交易的净值，申请提交时间不同，确认的计价基准可能存在差异。
不少散户会误将单位净值高低与“便宜/贵”“潜在收益”挂钩，实际上单位净值本身与基金未来收益无直接关联：高净值基金不代表上涨空间有限，低净值基金也不代表风险更低，判断基金价值的核心是其投资运作能力、组合风险收益特征，而非单位净值的绝对数值。此外，与单位净值相关的还有累计净值，累计净值包含了基金历史分红/拆分的金额，可直观体现基金自成立以来的整体收益水平。
它是投资者办理基金申购、赎回业务的核心计价依据：日常申购基金时，确认的买入成本以申购申请当日收市后公布的单位净值为准；赎回时，投资者可收回的金额也以赎回申请当日收市后的单位净值计算。需注意，盘中看到的基金净值仅为市场估值，并非实际可用于交易的净值，申请提交时间不同，确认的计价基准可能存在差异。
不少散户会误将单位净值高低与“便宜/贵”“潜在收益”挂钩，实际上单位净值本身与基金未来收益无直接关联：高净值基金不代表上涨空间有限，低净值基金也不代表风险更低，判断基金价值的核心是其投资运作能力、组合风险收益特征，而非单位净值的绝对数值。此外，与单位净值相关的还有累计净值，累计净值包含了基金历史分红/拆分的金额，可直观体现基金自成立以来的整体收益水平。
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发布于21小时前 广州
还有疑问？看看专业认证经理怎么说
证券阳经理：
基金单位净值是当前基金净资产除以总份额得出的单位价值指标
资深-杨经理：
基金单位净值会随组合内资产价格变动，每日收盘后统一更新
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