投资者资产、收入、投资目标发生重大变化,建议主动重新测评;信息变化会改变风险承受等级,避免后续产品错配产生纠纷。
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投资者变更职业、家庭收入、资产规模后,需要主动更新风险测评信息,这是适当性管理的要求,也是对您自己负责。
为什么更新:风险测评等级是根据您的收入、资产、投资经验和风险承受能力评出来的,情况变了,等级可能也变了;不更新,系统里的信息还是旧的,券商的适当性匹配可能不准确,买产品或开权限时可能匹配不上,甚至影响办理。
怎么更新:在券商APP里找风险测评或适当性测评入口,重新填写问卷,按真实情况填,提交后一般即时生效;有的券商在个人信息里先更新职业、收入、资产,再重做测评;找不到入口打官方客服电话问路径。
不更新会怎样:测评过期或信息不匹配,可能影响新权限开通、高风险产品购买;如果后续出现纠纷,信息不真实可能对您不利;但已有持仓的正常卖出一般不受影响。
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投资者风险测评结果和实际投资行为长期不匹配,券商可以主动回访提醒吗?
资产规模在财务报表哪里看,有什么技巧吗?