1 首先测评的基础维度要明确:两融开户仅支持线下临柜办理,所以测评里要注意开户渠道是否合规,别轻信线上可办的说法,避免白跑或者踩不合规的坑。
2 测评的核心考察点:要核实对接的客户经理是否能通俗解释两融的规则,比如担保物要求、预警平仓条件这些,别让客户经理说晦涩的专业词,听不懂就及时问清楚。
3 常见测评问题的参考答案:如果问“两融开户需要满足什么条件”,核心是账户资产等基础要求,要准确传递;如果问“利率如何申请”,可联系客户经理申请优惠的利率,符合当前市场的合规方案。
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