公募基金赎回持有期怎么算?计算方法
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公募基金赎回持有期怎么算?计算方法

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您好,公募基金赎回持有期的计算有监管统一的明确标准,是从基金份额成功确认日起,到赎回申请确认日前一天的全部自然日天数,您日常交易公募基金直接按这个规则核算就完全没问题。

计算公募基金赎回持有期要先避开常见认知误区,不要把申购提交日当成起算点,按照监管要求,持有期统计范围包含所有周末、法定节假日在内的全部自然日,不会剔除非交易日,您只要找对两个关键确认时点就能轻松算出准确天数。
1. 先查询申购对应的份额确认日,交易日15点前提交的申购申请,一般T+1日就会完成份额登记。
2. 再查询本次赎回申请对应的赎回确认日,交易日15点前提交的赎回申请,下一个交易日会完成赎回确认。
3. 用赎回确认日前一天的日期减去申购确认日的日期,得出的自然日天数就是实际持有期。

不少用户关心的持有不满7天收取的惩罚性赎回费,就是完全按照这套规则核算的,不存在平台私自调整持有期核算标准的情况,咱们线上办理基金账户办理相关业务都可以同步查询到所有确认时点的明细,您要是有具体基金的核算细节疑问我也可以帮您核对。

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发布于8小时前 北京
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