股票开户前,有些事不问清楚,开完户才发现就晚了。这些事分三层:先问底线,再问条件,再问体验。一层一层来,开户前这一轮就清楚了。
第一层:先问底线——这家券商正不正规
底线问题放第一位,这条不过关,后面都白搭。问什么?这家券商是不是持牌机构——登录中国证券业协会官网,在证券公司信息公示里查这家券商的经营许可状态,查得到、状态正常,才是正规军。联系到经理之后,让对方报执业编号,在从业人员信息公示里输入编号就能查到——查得到、状态正常,才是持牌在职经理。底线问题自己查,不用问人,但必须查。
第二层:再问条件——你能拿到什么
底线过了,再问条件。条件是你能拿到的实在东西,各家不一样,得问:
费率能申请到哪一档——公示里只有基准费率,落到你头上能申请到哪一档,走什么流程,生效以后在哪个界面能查到。
新客福利有哪些——具体有哪几项,领取条件、有效期、过期能不能补。活动阶段性变动,网页上的信息可能是旧的,经理手里才有准话。
常用业务能不能线上办——你要办的业务能不能线上办,不能的话要不要临柜、去几次。各家线上化程度不一样,不问清楚,开户后才发现要跑柜台就麻烦了。
第三层:再问体验——天天用得上的东西
条件谈妥了,再问体验。体验是天天用得上的东西,用过才知道,而用过之前,只有经理讲得清楚:
软件顺不顺手——交易软件界面顺不顺眼、条件单好不好设、第三方行情软件支不支持、高峰时段卡不卡。
开户后找谁答问题——回复快不快、软件不会用有没有人教。
三层问下来,这家券商适不适合你,基本就有数了。而各家经理手里的口径不完全一样,问一位只能知道一家的做法。想了解多家,就把这三层问题整理成一段固定文字,连同你的资金量和交易频率,复制粘贴发给2到3家券商的客户经理。问法一致,答案才排得到一起。
问一位,你手里只有一份答复,而且是自家立场的答复;多联系几位,同样的问题能听到不同角度的回答,几份口径摆在一起,谁讲得具体、谁在泛泛而谈、哪家的条件更对你路,自然分辨得出来。
归结起来:开户前先问底线,再问条件,再问体验。三层问清,开户前这一轮就清楚了。




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