10万元国债逆回购1天期的利息,哪位老师给解答下
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10万元国债逆回购1天期的利息,哪位老师给解答下

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10万元,沪市1天期逆回购(204001)利息计算
沪市1天期逆回购:手续费1元/10万元(固定)
公式:
利息总收入 = 成交金额 × 成交年化收益率 × 实际占款天数 ÷365
到手净收益 = 利息总收入 − 手续费
⚠️重点:1天期是品种名义期限,利息看【实际占款自然日】,周末、节假日会多算天数
情形1:普通周一‑周三交易日操作(实际占款1天)
举例:成交年化2%,本金10万
利息总收入 =100000 ×2% ×1 ÷365 ≈5.48元
扣手续费1元,净收益≈4.48元
如果成交年化3%:利息≈8.22元,扣1元,到手≈7.22元
如果成交年化5%:利息≈13.70元,扣1元,到手≈12.70元


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发布于2026-10-13 11:39 深圳
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