第一步:准备符合要求的开通基础材料
提前确认已经满足两融开通的基础条件,确认自己证券交易经验满半年,申请前20个交易日账户日均资产满足要求。
准备好本人有效期内的身份证和银行卡,提前整理好个人的投资经历,方便配合完成风险测评。
提前了解融资融券业务的投资风险,明确自身的风险承受范围,再申请开通业务。
第二步:完成额外的风险承受能力评估
按照券商要求,重新完成匹配高龄投资者的专项风险承受能力测试,如实填写测试内容,不要为了达标隐瞒自身真实情况。
部分券商还会要求高龄投资者签署特殊的风险警示文件,认真阅读文件内容,确认清楚业务风险后再签署。
如果测试分数不达标,不要勉强开通业务,避免后续投资超出自身风险承受范围带来损失。
第三步:等待券商完成最终的开通审核
完成测评和文件签署后,等待券商对申请进行最终审核,确认测评结果符合开通要求。
审核通过后,核对两融账户开通的费率和规则,确认和前期约定一致。
如果审核未通过,根据券商给出的原因调整后再申请,或者选择其他符合自身风险承受能力的投资品种。
建议咨询官方确认细节。需要注意的是,融资融券本身是杠杆类业务,投资风险比普通股票交易更高,高龄投资者本身风险承受能力相对偏低,一定要如实完成风险测评,不要强行开通超出自身承受能力的业务,避免投资损失影响正常生活。举例来说,部分高龄投资者风险承受能力测评结果是保守型,本身只能投资低风险的理财、货币基金这类产品,如果强行开通两融做杠杆交易,一旦遇到行情波动,就可能产生远超预期的亏损。
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