念什么不由客户决定,也不由客户经理自由发挥,而是由办法规定的告知清单决定:身份与测评信息、产品或服务的信息与风险等级、风险等级不匹配时的特别警示、以及你的确认内容。
办法第二十四条还规定,告知、警示的内容应当真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,语言应当通俗易懂,并且应当采用书面形式送达投资者,由其确认已充分理解和接受。也就是说,话术要能被听懂的普通人听懂,同时必须有书面载体。
这意味着两点:一是话术不是可以省略的过场,少讲一项就不合规;二是如果对方讲得过快、你听不清,你有权要求重讲。
提醒一句:听不懂就问,双录的目的就是留痕,含糊点头录完全程,等于把该确认的环节空转了一遍。
回答来源:叩富问财《证券开户要双录,到底录什么?录音录像的4项必录内容》|规则内容依据《证券期货投资者适当性管理办法》整理




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