持有期基金申购完成之后份额确认从哪一天开始计算持有时间
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持有期基金申购完成之后份额确认从哪一天开始计算持有时间

叩富问财 浏览:50 人 分享分享

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您好,
(1)核心结论
持有期基金,**从份额申购确认日开始计算持有时间,不是提交申购申请的 T 日**。

(2)业务规则
交易日 15 点前申购(T 日),一般 T+1 交易日完成份额确认,从 T+1 当天起算持有期,按自然日统计,周末节假日一并计入。15 点之后提交的申购算作下一个交易日的申请,顺延确认与起算时间。QDII 类持有期基金确认会更晚,以基金合同登记确认时间为准。每一笔申购单独计算持有期,多笔申购会有多条独立的锁定到期时间。

(3)适用场景
证券账户场内申购、场外渠道申购持有期基金,统一执行该规则;认购份额起算规则不一样,以基金合同生效日为准。

(4)关键区分
申购 T 日:只是提交申请,不计入持有期;
份额确认日:持有期正式起算,锁定周期从此开始。
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发布于22小时前 天津
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