1. 明确风险测评的核心目的:平台通过您的问卷答案判断您的风险承受能力,避免您接触超出自身承受范围的投资产品,这也是适当性管理的基础。
2. 具体操作步骤:
① 线上开户时,风险测评问卷一般在提交身份资料前的环节出现;线下开户则由柜台工作人员现场引导填写。
② 必须按自身实际情况回答所有问题,比如您没有投资经验就如实填写,别为了开通更多权限乱填,不然会导致后续投资权限不符合风险匹配要求。
③ 测评完成后会显示您的风险等级,不同等级对应可开通的投资权限,操作完成后确认无误再提交。
另外要注意,测评后如果发现填写有误,可申请重新测评,但不要频繁修改,以免影响结果有效性。
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