您好,普通持有期基金 T 日申购,一般 T+1 日完成份额确认,持有期从确认日起算。
(1)核心结论
交易日 15 点前提交申购为 T 日申请,按 T 日净值计价,T+1 日登记确认份额;15 点后委托算作下一个交易日 T 日申请,顺延确认。份额确认当日起开始计算最短持有期,持有期内不能赎回。
(2)业务规则
采用金额申购、未知价原则,申购金额扣除手续费后,除以 T 日净值计算得到基金份额。确认前资金冻结,无基金持仓收益。每一笔申购单独起算持有期,多笔申购分开计算到期时间。红利再投资新增份额,跟随原份额的持有到期时间。
(3)适用场景
证券账户场内申购持有期基金;场外渠道申购持有期产品,确认规则一致。
(4)关键区分
申购提交日≠持有期起算日,持有期以登记机构份额确认日为准;认购份额持有期从基金合同生效日起算,和日常申购不一样。
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