您好,**赎回确认日并不代表资金立刻从基金资产划出**。
1. 核心规则:T 日提交赎回申请,T+N 为确认日,确认日仅完成份额注销,确认赎回有效;资金是在确认日后,再从基金资产划至托管账户,之后再清算给到销售机构。
2. 业务限制:不同品种清算节奏不同,货币基金划转较快,股票、混合基金链路更长。确认只是账务层面确认赎回份额,不等同于资金拨付动作。遇到巨额赎回延期支付,资金划出时间还会延后。
3. 功能特点:先确认份额、再划拨资金,是基金托管的清算流程,保障账务核对无误之后再进行资金交割。
4. 区分要点
赎回确认日:系统注销基金份额,确认赎回申请有效,资金暂不划出;
确认日后清算时段:才从基金资产划出赎回资金,进入后续分销链路。
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