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您好，跨境 QDII 基金正式净值估值汇率，**每个估值日更新一次，主流采用北京时间 16:00 外汇交易中心参考汇率，部分老产品采用央行当日汇率中间价**。
（1）核心结论
正式基金净值使用的估值汇率，**T 估值日取当日固定时点汇率，一日一更新，全天只采用这一个汇率完成外币资产折算；盘中 IOPV 参考净值会使用实时汇率，仅作行情参考，不作为最终净值**。
（2）底层规则逻辑
估值汇率需要固定时点保证净值公允，避免外汇盘中波动造成净值反复变动；汇率来源、取数时点提前写进基金合同，管理人不能随意切换。
（3）主流取数口径
多数跨境 ETF/QDII 采用中国外汇交易中心北京时间 16:00 的参考汇率；部分产品沿用央行当日人民币汇率中间价；少数覆盖欧洲、日本市场的品种，会适配对应海外收盘时点汇率。
（4）节假日口径
境外市场休市、境内工作日，依旧按估值日规则取汇率；境内节假日则不更新估值汇率，顺延至下一估值日。
（5）IOPV 与正式净值区分
交易软件看到的盘中 IOPV，用实时外汇行情动态估算；但晚间发布正式基金净值，统一替换为合同约定的固定时点汇率，二者会存在小幅差异。
（6）实操提示
汇率来源和取数时间以该基金招募说明书为准；更换估值汇率来源，需要管理人和托管人协商并对外公告。
如有需要请点击头像联系我～
发布于2026-9-22 17:25 天津
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