您好,
(1)核心结论
**开放式 QDII 基金,T 日赎回申请 T+2 日确认份额;确认后,赎回资金一般 T+8 工作日划出,监管要求最晚不超过 10 个工作日到账;直销渠道通常快于券商、银行代销渠道。**
(2)业务实操细节
确认节点:T 日 15 点前提交赎回,T+2 工作日完成赎回确认;15 点后提交顺延至下一交易日作为 T 日。
渠道差异:直销渠道大多 T+8 左右资金到账;券商、银行代销会再多 1 个工作日左右的清算入账时差。
顺延情形:海外市场休市、外汇清算、大额赎回、境外市场停牌,资金到账时间会相应延后。
对比普通公募:普通境内开放式基金赎回确认 T+1,资金 T+3 左右划出;QDII 因跨境外汇、海外交收流程,周期明显更长。
口径说明:工作日仅计算国内交易日,海外节假日不单独算作交易日。
(3)补充要点
最终以基金合同、招募说明书约定为准;监管底线为接受赎回申请起 10 个工作日内支付赎回款,规则依据《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》。
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发布于5小时前 天津



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