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您好，场内货币基金申赎净值计算口径的官方具体规则是由交易所统一规定的，采用摊余成本法核算，每日净值固定为1元，申赎交易均按1元净值进行计算。
首先要注意，场内货币基金的净值核算规则与场外货基存在差异，需避免混淆操作踩坑。摊余成本法是将基金持有的债券等固定收益类资产的预期收益平摊至每日，以此维持净值稳定在1元，申赎时不会因净值波动影响成交价格，收益主要以份额分红或收益结转的形式体现。那申赎时的实际收益怎么核算呢？其实您卖出后到账的资金是本金加上账户内累计未发放的收益，净值始终保持1元不变。
1.通过线上券商交易APP查询对应场内货币基金的官方公告，确认核算规则细节；
2.申赎前查看账户内的收益明细，明确累计未发放的收益金额；
3.线上联系专属客户经理，获取针对性的申赎操作指导。
综上，场内货币基金申赎净值固定为1元是监管明确要求的，收益通过分红或结转实现，无需担心净值变动影响申赎金额。您是否还想了解场内货币基金的申赎手续费规则或者适合的操作时机呢？
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1.通过线上券商交易APP查询对应场内货币基金的官方公告，确认核算规则细节；
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发布于2026-9-17 12:06 北京
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