不少厦门本地的普通投资者想要接触个人程序化交易，会关注 QMT、PTrade 这两款主流量化终端。很多人会误以为下载软件就可以直接实盘，实际上两款工具不能独立注册使用，必须依托券商证券账户开通对应量化权限，不同券商设置的准入标准存在差异，下面结合散户实操给大家梳理清楚。

一、开通前的通用基础条件，两款终端都需要满足
首先要有状态正常的 A 股证券账户，沪深股东账户全部开通，账户不存在休眠、冻结、限制交易等异常情况，完成实名认证。多数券商要求投资者具备 6 个月以上 A 股实盘交易经历，交易经历按照名下任意账户第一笔真实成交记录计算，模拟交易不计入，跨券商的交易经验可以累计。

风险测评等级需要达到 C4 积极型或者 C5 激进型，量化交易属于程序化业务，测评等级不足无法提交权限申请，如果现有测评等级偏低，可以直接在券商 APP 内重新完成风险测评更新。年龄方面，18‑65 周岁一般支持线上办理，超出该年龄段，部分券商需要临柜做风险确认。

资产统计口径为开通前 20 个交易日的日均证券类资产，统计范围包含账户现金、股票、ETF、可转债等自有持仓，两融负债融入的资金和证券不计入在内，资产不需要锁定，权限开通之后可以正常调仓转出。

二、QMT 与 PTrade 各自的资产门槛差异
PTrade 以云端托管模式为主，多数合作券商基础版本的准入门槛设置为 20 个交易日日均资产 10 万元，不需要本地电脑长期开机，零代码策略模板比较丰富，更适合刚接触量化的散户。少数券商对于部分增值功能会提高资产要求，厦门本地投资者在办理之前可以向券商确认版本对应的准入标准。

QMT 为本地运行的量化终端，版本不同门槛差别比较大。基础版本部分券商 10 万日均资产即可申请；全功能版本，包含复杂策略开发、更多接口能力，多数券商要求 20 个交易日日均资产达到 30 万至 50 万。QMT 对电脑硬件也有一定要求，需要 Windows 系统，策略运行过程中电脑不能关机休眠。

这里需要提醒，并不是所有券商都同时支持两款量化终端，厦门的投资者选择券商的时候，要先确认该券商是否已经对接对应的量化系统，否则资产达标也无法开通权限。软件本身不收取年费、授权费，只有交易环节才会产生正常交易成本。

三、权限申请实操流程，厦门散户实操注意点
普通投资者直接通过 APP 自助开户，开通出来的只是普通股票账户，后台不会自动打上量化白名单，就算资产达标，也找不到量化权限的办理入口。

已经开好证券账户的厦门散户，直接联系对应券商客户经理，确认自身条件，由客户经理协助提交量化权限的白名单报备。新开户的投资者，可以使用客户经理的专属开户渠道完成开户，后续资产达标之后再申请量化权限。

条件核验完成之后，在券商 APP 业务办理板块找到程序化交易权限入口，阅读并且签署程序化交易风险揭示书以及相关承诺书，提交之后等待券商审核，一般审核周期 1‑3 个工作日。审核通过之后，券商会发放对应终端的官方安装包以及登录指引，不要从第三方网站下载安装程序，避免安全隐患。

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发布于10小时前 东莞