什么是投资者适当性管理？证券市场适当性管理制度的核心目的是什么，对证券公司、投资者分别提出哪些要求？
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小毛经理
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投资者适当性管理是一套监管制度，简单讲就是把合适的产品、合适的业务，提供给合适的投资者。核心目的是防控风险，保护投资者，避免风险承受能力不足的投资者盲目参与超出自身承受能力的高风险业务。
对证券公司，要求做好投资者风险测评，充分揭示业务风险，了解客户的基本情况，不能向风险不匹配的客户推介高风险业务；对高风险权限设置资产、经验、知识测试门槛；做好回访、档案留存。
对于投资者，要求如实填报自身财务、投资情况，客观完成风险测评；认真阅读风险揭示书，充分知晓业务风险；评估自身是否适合对应业务，不盲目跟风开通各类高风险权限。
适当性不是保本保证，不会降低市场本身的投资风险，只是准入与匹配机制。满足适当性全部条件，仅代表达到业务准入门槛，并不代表适合开展该类交易。
发布于2026-9-3 13:15 宁波
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