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一、投资者分类
分为普通投资者、专业投资者两大类。
1. 普通投资者：绝大多数个人股民，做风险测评，分成 C1‑C5 五个等级，C1 最低、C5 风险承受最高，享有特别保护。
2. 专业投资者：机构，或是满足高资产、高收入、投资经历条件的个人，可以自主参与全部风险等级产品，不受匹配限制。
二、产品分级
证券产品风险从低到高 R1‑R5：R1 谨慎型、R2 稳健型、R3 平衡型、R4 进取型、R5 激进型。
R1：货币基金、低风险固收；
R3：普通股票、混合型基金；
R4‑R5：两融、期权、北交所、私募基金等高风险品种。
三、核心匹配规则
投资者等级需要≥产品风险等级，例如 C3 投资者，可以买 R1/R2/R3，不能主动向其推介 R4、R5 产品。
如果普通投资者执意要买高于自身等级的产品，需要完成风险确认、特别警示、留痕，由投资者主动申请，券商不能主动推荐。
四、券商主要义务
1. 开户做风险测评，如实采集财务、投资经验、亏损承受能力信息；信息变化投资者需要及时更新测评。
2. 对产品做风险评级，充分揭示风险，不夸大收益。
3. 禁止主动向普通投资者推销超过其风险承受能力的产品。
4. 开通科创板、北交所、两融、期权，除资产经验，也要满足适当性匹配。
五、投资者义务
如实填写风险测评，不隐瞒资产、投资经验；认真阅读风险揭示书；适当性匹配不等于保本保收益，投资亏损自己承担。
风险提示：以上仅为投教科普，不构成投资建议。
发布于2026-8-25 12:12 宁波
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