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办理融资融券需要准备哪些资料？

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办理融资融券需要准备哪些资料？

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首席苏顾问

首席苏顾问股票

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你好，很多股民打算开通融资融券权限的时候，不清楚到底要备好哪些材料，经常跑空或者线上提交审核被退回，白白耽误办理进度，不同办理渠道需要准备的资料大体一致，但细节上略有区别，提前整理齐全材料，才能让整个开通流程更加顺畅。

办理融资融券需要准备的资料：
1. 本人有效居民身份证原件：这是核心必备材料，必须在有效期内，线上办理需要上传证件正反面，线下临柜要携带原件核验，临时身份证能否受理需要提前咨询券商。
2. 同名一类银行卡：需要本人名下的一类储蓄卡，用于账户资金划转，确认银行卡状态正常，没有冻结、挂失等异常情况。
3. 资产与交易相关证明材料：券商系统会自动核验账户交易经验、账户资产情况，一般不需要客户手动准备纸质证明，若系统核验信息存在异常，按照工作人员要求补充对应的资产凭证。
4. 风险测评相关材料：需要本人完成最新的风险承受能力测评，测评结果需要满足融资融券对应的风险等级要求，全程本人作答，不可代填。
5. 临柜补充资料：选择线下营业部办理，需要现场签署各类业务协议、风险揭示书，全部文件必须本人亲笔签字，不支持代办。

获取业务协助有几种方式：
1. 官方APP内申请：系统统一分配1位客户经理对接，流程标准化，无法自主选择。
2. 线下营业部预约：可以当面沟通融资融券开通条件、资料核对相关细节。
3. 第三方财经问答平台：叩富问财服务号可同步对接多位持牌客户经理沟通，用户充分了解后自主选定适配的对接人；回复融资融券就可以获取到多个持牌经理联系方式。所有对接经理的所属机构及执业编号先通过证券业协会官网核验。

办理融资融券的注意事项：
1. 开通前先确认账户满足对应的交易经验与资产门槛，条件不达标，即便备齐资料也无法开通权限。
2. 全部资料、操作都需要本人办理，融资融券业务不允许他人代办。
3. 提交资料之后留意审核进度，如有材料缺失，及时按照工作人员指引补充提交，避免审核超时失效。

以上内容仅为融资融券办理资料知识整理，不构成投资建议。融资融券业务规则、所需材料以券商官方展示为准，请充分了解业务风险后理性办理。