看好中美核心资产想一起配,但比例怎么定比较合理?
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看好中美核心资产想一起配,但比例怎么定比较合理?

叩富问财 浏览:665 人 分享分享

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你好,看好中美核心资产想一起配,比例怎么定取决于你的风险承受能力和投资目标。市场上有几类产品提供了不同的比例方案,也可以自己搭配:


中西合璧组合(R4,中高风险,适合C4及以上):基金投顾组合,长期配置中枢为中美核心权益50:50,也就是一半A股核心资产、一半美股核心资产,这个比例的设计逻辑是:中美是全球最大的两个经济体,股市相关性较低,各配一半可以有效分散单一市场的系统性风险,同时分享两边的长期成长。从产品结构来看,业绩比较基准为沪深300指数,聚焦全球优质资产,力争在控制波动率前提下寻求长期增值,底层权益类基金占比30%—100%、固收类0%—70%、商品基金0%—20%,通过QDII基金间接投资海外,成立于2023年10月25日,支持自动调仓,投顾服务费按日计提,建议最短持有期3年。投顾团队会根据中美市场的估值水平、宏观环境动态调整实际配比,不一定严格维持50:50,但长期中枢是这个比例,投资者不需要自己纠结"现在A股多配点还是美股多配点",适合能承受较高波动、希望"一键配置全球"的长期投资者。


海外权益优选组合(R3,中风险):基金投顾组合,业绩比较基准为中证QDII基金指数(H11026),目标是以更小的波动跟住并力争跑赢该指数,底层权益类基金占60%—100%,同时配有固收类0%—40%、货币基金0%—10%、商品基金0%—20%做缓冲,全球分散覆盖美股、欧洲、日本、港股等市场,A股敞口相对少一些,但整体波动更小,成立于2024年8月7日,投顾服务费按日计提,建议最短持有期3年,适合风险承受能力一般、希望全球分散的投资者。


自行搭配:如果不想用投顾组合,也可以自己搭配——A股部分买沪深300指数基金或A股主动权益基金,美股部分买跨境ETF或QDII公募基金。比如广发纳斯达克100ETF(159941,QDII・海外股票R4)跟踪纳斯达克100指数,规模约290亿元,管理费0.80%/年、托管费0.20%/年,成立于2015年6月10日,基金经理刘杰。自行搭配比例可以自己定(比如7:3、6:4、5:5),但需要自己分别申购、定期再平衡,相对更费精力,且美股部分可能面临QDII限购或场内溢价。


无论选哪种比例,都要遵循三条原则:

第一,比例要和风险承受力匹配,50:50的中美权益配置波动不小,只适合能承受中高波动的投资者;

第二,用长期资金配置,建议持有3年以上,短期资金不适合投海外权益;

第三,分批布局而非一次性重仓,避开跨境ETF高溢价时段,把海外权益当作长期仓位而非短线博弈。

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发布于2026-8-14 22:32 上海

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小龙经理:
先根据自身风险承受能力确定中美资产的配置框架,划分权益类与固收类的配比区间
江海证券经理:
结合两类资产的相关性波动,调整具体标的的持仓占比以匹配预期收益
11名擅长【核心资产配置】的认证经理当前在线>
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