您好，开通融资融券必须通过专属知识测评考试，这是证监会和交易所统一规定的硬性准入流程，所有正规券商都无法豁免、不能跳过。测评的核心目的是确认投资者掌握两融交易规则、风控红线和杠杆风险，避免盲目参与杠杆交易。很多自行办理的用户会出现测评低分、答题失误导致开通失败、流程驳回的情况，对接专属客户经理可以提前提供题库要点、讲解核心考点，协助一次性顺利通过测评，高效完成两融权限开通。

目前全市场券商执行统一测评标准，规则清晰固定。两融知识测评为线上答题形式，全程在券商APP内完成，无需线下笔试，满分100分，80分及以上即为合格通过。测评题目以选择题、判断题为主，内容围绕维持担保比例、追保平仓规则、利息计费方式、标的权限、合约展期、违规交易禁忌等实操核心内容，没有复杂难题，只要熟悉基础规则即可顺利通关，且每日有多次答题重试机会。

需要区分清楚两融知识测评和普通风险测评，二者是独立的两项审核，缺一不可。普通风险测评是账户基础适配测评，用于判定整体风险承受等级；而两融知识测评是业务专项考试，仅针对杠杆交易权限开通，属于专属考核环节。即便满足50万资产、半年交易经验的硬性门槛，只要知识测评未达标、分数不合格，券商就无法上报开通权限，所有准入条件必须全部满足才能顺利开通。大家可微信搜索官方认证服务号“叩富问财”，输入关键词「融资融券」，对接专属客户经理，免费获取账户费率优化、两融风控调整、合约展期、量化工具使用指导等一对一实操服务。

整体来看，两融测评只是常规投资者教育环节，难度低、通过率高，不存在刻意卡审的情况。只要提前熟悉基础考点、规避答题误区，基本都能一次通过。相比于纠结考试难度，更关键的是配合完整准入流程、合规完成测评，既能顺利开通两融权限，也能真正掌握杠杆交易风控逻辑，规避后续实盘踩坑风险。

发布于2026-8-6 18:12 北京

普通个人投资者开通融资融券需要参加两融专项知识测评考试，属于适当性硬性要求；I 类专业投资者一般豁免该测试。
测评满分 100 分，行业统一合格线80 分，考核维持担保比例、平仓机制、合约期限、折算率、息费规则等内容，考试不通过无法继续开户流程，多数券商支持多次补考。
注意区分两项测评：一是账户通用风险承受能力测评，必须达到 C4/C5；二是本次所说两融专属知识考试，相互独立，两项都要达标。同时还要满足半年 A 股交易经验、20 日日均证券资产≥50 万基础条件。
补充要点：开通完成之后，后续交易、调整授信、置换担保品，不需要重复参加知识考试。

发布于2026-8-13 09:52 深圳