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您好，
一、2026 年测评有效期统一规则
证券经纪账户普通投资者风险测评有效期仍为 24 个月（2 年）；银行、理财、信托执行新规 12 个月有效期，证券端未缩短。到期未重新测评，账户执行 “只卖不买” 管控，仅存量卖出、银证转账、国债逆回购、场内货币基金不受限制。同一券商单日测评最多 2 次，12 个月内累计不超 8 次中国政府网。
(1) 测评过期直接受限、无法新增交易的品种
全市场个股：主板、创业板、科创板、北交所、ST/*ST 风险警示股、退市整理股票全部禁止买入，仅可卖出持仓；
基金类：股票 ETF、LOF、行业主题基金、公募 REITs 无法申购与场内买入；场外基金定投自动扣款暂停；
衍生品与债券：所有可转债无法买入；两融融资买入、融券卖出开仓、股票期权开仓委托直接拦截；
申购类：新股、新可转债、REITs 份额全部不能参与申购缴款；
权限办理：无法新开科创板、创业板、北交所、港股通、融资融券、股票期权任何专项交易权限。
(2) 不受到期影响可正常操作业务
持仓所有标的卖出平仓、银证转入转出、国债逆回购、场内货币基金申赎、账户查询、撤单、两融卖券还款履约。
二、按风险等级长期匹配硬性限制（非过期，等级不够也不能交易）
C1 保守型：仅可做国债逆回购、货币基金，无法参与任何股票、可转债、权益类基金；
C2 谨慎型：可投纯债产品，依旧不能交易个股、可转债、REITs；
C3 平衡型：可主板、创业板、科创板、港股通、普通可转债，不能开通北交所、两融、期权；
C4 进取型：可开通北交所、两融、期权等高风险杠杆业务，为多数高门槛权限最低等级；
C5 激进型：可覆盖全部场内高风险品种、复杂衍生品。
总结：测评过期一刀切限制所有权益类新增买入、打新、杠杆开仓，仅保留卖出与极低风险理财；等级不达标则按适当性规则永久限制对应板块与品种。
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发布于2026-8-4 07:44 天津
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