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按照目前监管要求，两融开户要求的半年交易经验，是包含证券市场的基金交易经验的，只要是在沪深证券交易所完成的基金交易，都属于符合要求的交易经验。
查询自身交易经验是否符合两融开户要求的核心流程：
第一步：整理自身可查询的交易记录
1.打开常用的证券交易APP，进入交割单或者历史成交栏目，筛选半年以上的交易记录。
2.区分交易类型，确认是否包含股票、基金、债券等证券交易所场内交易品种，只要有场内交易记录，不管是买股票还是买基金，都能计入交易经验。
3.计算首次交易到当前的时间间隔，确认是否满足半年的时间要求。
第二步：确认开户券商的资质审核规则
1.向意向开户的券商说明自身已有交易经验是基金交易经验，确认对方是否认可该类经验。
2.如果已经在其他券商有过基金交易记录，确认开户券商是否支持通过中登结算查询你的全市场交易经验，不需要在当前券商重新积累经验。
3.按要求提交相关身份信息，等待券商完成交易经验的审核。
第三步：完成两融开户流程
1.审核通过交易经验符合要求后，满足50万资产门槛就可以进行两融知识测评和风险测评。
2.测评通过后完成双录签署相关协议，提交开户申请。
3.等待券商完成审核，开通两融账户权限。
需要注意的提示：场外基金也就是我们常说的通过银行、第三方平台申购的开放式基金，这类交易不属于证券交易所场内交易，不计入两融要求的交易经验；同时交易经验是从你首次场内交易的时间开始计算，不是从你开户的时间开始计算，哪怕你开户很多年，但一直没有做过场内交易，也不符合交易经验要求，一定要提前查清楚自身的交易情况。
举例说明：投资者小王3年前在证券账户开户后，一直只买账户里的沪深交易所场内ETF基金，从来没买过股票，从首次买基金到现在已经满足半年以上的要求，也符合监管要求的两融开户交易经验条件，只要资产满足50万的门槛，就可以开通两融账户；如果小王从来没做过场内交易，只在支付宝买过场外基金，那就算买了好几年基金，也不算符合要求的交易经验。
我们可为想要开通两融的投资者提供优惠的开户佣金成本费率，提前帮你核实交易经验是否符合要求，规划合适的开户流程，节省你的开户时间，帮你降低交易成本，如果您想要开通两融咨询相关费率，欢迎点我头像添加微信对接专属理财顾问，觉得内容有用麻烦帮我点个赞支持一下哦。
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第一步：整理自身可查询的交易记录
1.打开常用的证券交易APP，进入交割单或者历史成交栏目，筛选半年以上的交易记录。
2.区分交易类型，确认是否包含股票、基金、债券等证券交易所场内交易品种，只要有场内交易记录，不管是买股票还是买基金，都能计入交易经验。
3.计算首次交易到当前的时间间隔，确认是否满足半年的时间要求。
第二步：确认开户券商的资质审核规则
1.向意向开户的券商说明自身已有交易经验是基金交易经验，确认对方是否认可该类经验。
2.如果已经在其他券商有过基金交易记录，确认开户券商是否支持通过中登结算查询你的全市场交易经验，不需要在当前券商重新积累经验。
3.按要求提交相关身份信息，等待券商完成交易经验的审核。
第三步：完成两融开户流程
1.审核通过交易经验符合要求后，满足50万资产门槛就可以进行两融知识测评和风险测评。
2.测评通过后完成双录签署相关协议，提交开户申请。
3.等待券商完成审核，开通两融账户权限。
需要注意的提示：场外基金也就是我们常说的通过银行、第三方平台申购的开放式基金，这类交易不属于证券交易所场内交易，不计入两融要求的交易经验；同时交易经验是从你首次场内交易的时间开始计算，不是从你开户的时间开始计算，哪怕你开户很多年，但一直没有做过场内交易，也不符合交易经验要求，一定要提前查清楚自身的交易情况。
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发布于2026-8-2 22:11 杭州
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