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您好，基金运作费用包含管理费、托管费、销售服务费等核心类别，管理费和托管费是按天计提扣除的。
首先要提醒大家，不同类型基金的运作费率差异较大，买基金前一定要仔细查看招募说明书里的费率条款，避免因忽略费用而影响实际收益。
1. 常见的基金运作费用主要有三类：一是管理费，是基金公司管理运作基金收取的费用；二是托管费，由托管银行负责保管基金资产收取的费用；三是销售服务费，多见于C类份额基金，用于销售渠道的维护和服务。
2. 管理费和托管费的扣费方式是按日计提、按月扣除，直接从基金资产里划扣，不会单独从投资者账户扣钱。比如某股票基金年管理费1.5%，每天计提的费用就是1.5%除以365，当天的计提金额会直接体现在基金净值里，我们看到的净值已经是扣完费后的数值。
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发布于2026-8-1 18:46 深圳
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