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您好，周五操作沪市 1 天期逆回购（204001）仅计息 1 天，周六、周日周末不计利息，是非常容易踩坑的操作。
（1）监管硬性规则约束
交易所通用回购统一执行T 日成交、T+1 交收日起息，算头不算尾规则，仅交收日至到期前一日自然日计入计息天数，到期交收当日不计息。周五为 T 日，T+1 为下周一（首个交易日），周末属于非交易日无法完成交收，不能纳入计息区间，硬性只核算周一 1 天利息，沪深两市计息口径完全一致。名义 1 天仅代表交易日合约期限，不代表自然占用天数。
（2）业务运行底层属性
周五卖出 GC001，资金下周一开盘可用、下周二可取；资金虽然周五至周一三天被锁定无法转出，但计息只算周一 1 天。对比最优方案：周四买 1 天期逆回购，T+1 周五起息，周五、周六、周日 3 天全部计息，同样占用 1 个交易日，可收获 3 天利息。沪市到期资金当日可用不可取，不影响计息天数判定。
（3）特殊规则
若周五购买3 天期沪市逆回购，则可以完整计息周五、周六、周日 3 天；1 天期品种无法穿透周末计息。法定长假最后一个交易日操作 1 天逆回购同理，整个假期全部不计息，仅节后首个交易日计 1 天。利息计算公式：利息 = 成交金额 × 年化利率 × 计息天数 ÷365。
（4）实操处理要求
想要赚周末利息，务必在周四操作 1 天期逆回购；周五仅做资金过渡不做 1 天逆回购；周五闲钱要覆盖周末收益，直接勾选 3 天期逆回购；缴款日若逆回购到期，回款可用资金可正常用于新股中签扣款。
总结：周五沪市 1 天逆回购实际计息 1 天，周末无利息；周四 1 天期计息 3 天，周五需锁周末选 3 天期品种。
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发布于8小时前 天津
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