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您好，基金管理费和托管费是按日计提、按月扣除的，并非直接从您投入的本金里扣取，而是从基金总资产中列支，您日常看到的基金每日净值已经是扣除这两项费用后的金额。
（1）收取方式：这类费用有固定的年费率，每天根据前一天的基金资产净值计算当日计提额，比如股票型基金一般管理费1.5%/年、托管费0.25%/年，每日计提额=前一日资产净值×年费率÷365，每个月统一扣除。
（2）扣除逻辑：费用直接从基金整体资产里划扣，不会单独从您的个人账户扣钱，您申购基金时的本金全部进入基金资产，日常看到的净值已经包含了费用扣除，无需额外缴费。
（3）小提示：不同类型基金费率差异较大，比如货币基金的费率通常不到0.5%/年，长期投资时，较低的费率能减少成本损耗，选基金时可以多留意这项细节。如果您想了解低费率基金的筛选方法，欢迎进一步咨询。
我司政策：开户即享成本佣金！可转债、ETF万0.5，期权1.7元/张，两融专项利率低至3.5%以下，国债逆回购手续费一折！支持同花顺/通达信交易软件。想了解详情？赶紧点击右上角添加我微信！
（1）收取方式：这类费用有固定的年费率，每天根据前一天的基金资产净值计算当日计提额，比如股票型基金一般管理费1.5%/年、托管费0.25%/年，每日计提额=前一日资产净值×年费率÷365，每个月统一扣除。
（2）扣除逻辑：费用直接从基金整体资产里划扣，不会单独从您的个人账户扣钱，您申购基金时的本金全部进入基金资产，日常看到的净值已经包含了费用扣除，无需额外缴费。
（3）小提示：不同类型基金费率差异较大，比如货币基金的费率通常不到0.5%/年，长期投资时，较低的费率能减少成本损耗，选基金时可以多留意这项细节。如果您想了解低费率基金的筛选方法，欢迎进一步咨询。
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发布于2026-7-25 21:20 广州
还有疑问？看看专业认证经理怎么说
资深苏经理：
基金管理费按日计提，从基金资产中扣除，并非直接扣减投资者本金
资深王经理：
可通过基金合同披露的费用计算规则，核实具体的计提与扣除方式
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