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您好，基金管理费与托管费都是按日计提、按月支付的，直接从基金资产中扣除，不需要投资者额外缴纳，您持有基金时无需单独操作。
（1）计提逻辑：这两项费用每天依据基金前一日的资产净值计算，按年费率折算成日费率，公式为当日计提费用=前一日基金资产净值×年费率÷365。按日计提是因为基金资产每日变动，能保证费用计算更公平合理。
（2）支付流程：每月基金公司会统一将累计计提的管理费付给自身，托管费付给托管银行，整个过程自动完成，投资者看不到单独扣款记录，基金净值已提前扣除这些费用。比如一只年管理费1.5%的股票型基金，某天资产净值2亿元，当日计提的管理费约为8219元。
（3）注意事项：不同类型基金费率有差异，股票型基金费率通常高于债券型、货币型基金，选基金时可查看招募说明书了解具体费率；这些是基金运作的必要成本，不会额外向您收取现金。
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（2）支付流程：每月基金公司会统一将累计计提的管理费付给自身，托管费付给托管银行，整个过程自动完成，投资者看不到单独扣款记录，基金净值已提前扣除这些费用。比如一只年管理费1.5%的股票型基金，某天资产净值2亿元，当日计提的管理费约为8219元。
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发布于2026-7-24 16:11 广州
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