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资深王经理
股票
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基金管理费是支付给基金管理人的投研管理报酬，托管费是付给托管银行的资金保管费用，两项费用均不从投资者申购时单独扣费，每日从基金总资产中计提，直接体现在每日净值变动里。
管理费费率根据产品类型区分，股票型、混合型基金费率更高，纯债、货币基金费率偏低；托管费统一维持极低水平，几乎不会对收益形成明显侵蚀。无论基金当年盈利还是亏损，两项费用都会固定每日计提，和产品收益表现不挂钩。
长期持有会持续累积扣费，长期规模庞大、运作稳定的基金摊薄效应更弱，小额迷你基金扣费对净值影响相对更明显。投资者无法直接减免这两项费用，只能通过选择低费率指数基金、大型老牌基金减少长期损耗；同时区分开申购费、赎回费，管理费托管费属于持续性持有成本，和交易手续费相互独立，计算总持有成本时需要合并测算。
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发布于2026-6-22 20:51 南京
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etf场内基金管理费和托管费是怎么计算的呢？
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基金管理费和托管费怎么收？是按天每天都要收吗？
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基金的管理费、托管费是怎么收取的？
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基金管理费和托管费如何扣除？每日扣费规则详解
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基金管理费和托管费怎么收，是每天扣除的吗？
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