个人投资者的风险测评到期失效,未重新更新测评,会限制哪些场内交易品种的委托提交?
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场内交易 风险测评

个人投资者的风险测评到期失效,未重新更新测评,会限制哪些场内交易品种的委托提交?

叩富问财 浏览:61 人 分享分享

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证券账户风险测评具备固定有效期限,到期后未重新完成更新问卷,系统会分层限制高波动、杠杆类交易品种委托,基础主板、宽基 ETF 等低风险现货品种不受任何操作约束。受限制品类主要分为三大类,第一类融资融券、场内期权等杠杆工具,自带本金大幅亏损风险,测评失效后直接拦截新开仓委托,仅可平仓了结原有持仓;第二类科创板、北交所、创业板等高波动成长赛道个股,涨跌幅约束宽松、退市风险更高,无法提交买入、申购委托;第三类可转债,价格波动幅度大,下修、强赎条款带来大额回撤风险,同样纳入临时限制范围。


测评到期仅限制新增开仓操作,原有持仓卖出、资金银证转账、国债逆回购、货币基金申赎等基础功能均可正常使用,不会全面冻结账户。若想要解除交易限制,可线上完成全新风险测评问卷,系统根据答题结果重新判定风险等级,等级达标后即时恢复全部受限品种交易权限。


测评等级仅作为交易权限划分标尺,不会改变账户原有佣金、两融利率等费率备案信息,更新测评全程不产生任何手续费用,线上终端即可独立完成操作,无需前往线下网点办理。


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发布于2026-7-6 14:15 南京

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