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QDII基金的净值确认规则因海外市场时差与普通国内基金有所不同，核心可以从两个维度清晰判断：
1. 申购时间分界点：以国内交易日的15:00为界限。15:00前提交的申购申请，算作T日申请，净值按T日基金净值计算；15:00后提交的申请，算作T+1日申请，净值按T+1日基金净值计算。
2. 净值对应的海外交易日：由于QDII基金投资的海外市场（如美股、港股）交易时间与国内存在时差，T日的基金净值通常对应海外市场前一个交易日的收盘价。比如国内周二15:00前申购，T日是周二，净值对应海外周一的收盘；国内周二15:00后申购，算作周三的申请，净值对应海外周二的收盘。
您昨天下午三点半提交的申购，属于国内交易日15:00之后，因此算作T+1日的申请，净值将按照T+1日的QDII基金净值确认，而该净值对应海外市场昨天的收盘价（若昨天海外市场正常交易）。
如果您想更精准掌握QDII基金的交易时机，或者寻找当前额度充足的QDII产品，按照以下步骤操作：盈米启明星小程序或APP→点击添加投顾团队店铺→添加店铺“叩富”→获取专业投顾的交易指导及额度充足的QDII基金清单，避免因额度限制错过投资机会。
此外，投资QDII基金还需留意汇率波动、海外市场风险等因素，专业投顾会结合您的风险偏好提供适配的配置建议，帮您更稳妥地参与海外市场投资。
1. 申购时间分界点：以国内交易日的15:00为界限。15:00前提交的申购申请，算作T日申请，净值按T日基金净值计算；15:00后提交的申请，算作T+1日申请，净值按T+1日基金净值计算。
2. 净值对应的海外交易日：由于QDII基金投资的海外市场（如美股、港股）交易时间与国内存在时差，T日的基金净值通常对应海外市场前一个交易日的收盘价。比如国内周二15:00前申购，T日是周二，净值对应海外周一的收盘；国内周二15:00后申购，算作周三的申请，净值对应海外周二的收盘。
您昨天下午三点半提交的申购，属于国内交易日15:00之后，因此算作T+1日的申请，净值将按照T+1日的QDII基金净值确认，而该净值对应海外市场昨天的收盘价（若昨天海外市场正常交易）。
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发布于2026-6-30 11:39 上海
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