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你好，ETF的管理费和托管费确实是每天从基金资产中扣除的，而且我们日常看到的ETF单位净值，已经是扣除了当日这两项费用之后的最终数值啦。也就是说，你在买卖ETF的时候，不需要再单独支付这两笔费用，也不会在你的交易账单里看到单独扣费记录，因为它们已经提前从基金的整体资产里核算扣除了，你看到的净值就是“净”的。
咱们先搞懂这两个费用到底是什么。管理费就像是给基金公司的“运营服务费”——基金公司要雇专业团队选标的、做交易、盯市场，这些人力和运营成本就靠管理费覆盖，费率一般在0.1%到0.5%不等（不同ETF有差异）。托管费则是给托管银行的“看管费”，因为ETF的资产必须放在第三方银行托管，银行要负责资金安全、清算核算，这笔费用就是支付给他们的，费率通常在0.03%到0.1%左右。如果大家对自家持有的ETF费率有疑问，或者想了解不同产品的费用差异，建议提前联系客户经理，联系方式可以点击右上角头像获取，能帮你详细梳理清楚。
具体的扣除方式是，基金公司每天会根据前一日的基金资产净值，按照年费率折算成每日的费用，直接从基金资产里计提，每个月统一和托管方结算。举个简单例子，假设某ETF的前一日资产净值是10亿元，管理费年费率0.5%，托管费年费率0.1%，那每天计提的管理费就是10亿×0.5%÷365≈136986元，托管费是10亿×0.1%÷365≈27397元，这两笔钱当天就从基金资产里扣掉，剩下的资产再计算当日的单位净值。这样的设计既保证了基金运营和托管的成本覆盖，也避免了频繁向投资者单独扣费的麻烦，咱们看到的净值就是实实在在扣除成本后的收益基准。
以上是我的回答，如果还有不清楚的，可以随时点击右上角的头像获取联系方式，详细跟我沟通，基本都能满足你的需求。
理财有风险，投资需谨慎。
咱们先搞懂这两个费用到底是什么。管理费就像是给基金公司的“运营服务费”——基金公司要雇专业团队选标的、做交易、盯市场，这些人力和运营成本就靠管理费覆盖，费率一般在0.1%到0.5%不等（不同ETF有差异）。托管费则是给托管银行的“看管费”，因为ETF的资产必须放在第三方银行托管，银行要负责资金安全、清算核算，这笔费用就是支付给他们的，费率通常在0.03%到0.1%左右。如果大家对自家持有的ETF费率有疑问，或者想了解不同产品的费用差异，建议提前联系客户经理，联系方式可以点击右上角头像获取，能帮你详细梳理清楚。
具体的扣除方式是，基金公司每天会根据前一日的基金资产净值，按照年费率折算成每日的费用，直接从基金资产里计提，每个月统一和托管方结算。举个简单例子，假设某ETF的前一日资产净值是10亿元，管理费年费率0.5%，托管费年费率0.1%，那每天计提的管理费就是10亿×0.5%÷365≈136986元，托管费是10亿×0.1%÷365≈27397元，这两笔钱当天就从基金资产里扣掉，剩下的资产再计算当日的单位净值。这样的设计既保证了基金运营和托管的成本覆盖，也避免了频繁向投资者单独扣费的麻烦，咱们看到的净值就是实实在在扣除成本后的收益基准。
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发布于2026-6-29 11:44 北京
还有疑问？看看专业认证经理怎么说
资深刘经理：
ETF的管理费与托管费按日计提，会在每日基金净值计算中同步扣除
资深苏经理：
可通过基金每日披露的净值明细，核对扣除后的实际份额对应价值
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