风险测评有效期,两年到期重测规则说明
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风险测评有效期,两年到期重测规则说明

叩富问财 浏览:51 人 分享分享

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您好,普通证券账户风险测评统一有效期为 2 年,到期未重测会限制新增交易与高风险业务权限,重测分线上自助、线下临柜两种合规办理渠道,全程遵循投资者适当性监管要求。


(1)有效期基础规则:测评时效自提交问卷当日起连续计算 2 年,到期前券商 APP 会弹窗预警;若个人资产、收入、风险偏好出现重大变动,可不受 2 年期限约束主动重测;专业投资者无需定期更新测评结果。
(2)到期未重测账户约束:仅可卖出持仓、办理银证转账与账户查询;无法买入股票、场内 ETF、可转债,新股新债申购、两融开仓、开通创业板等权限全部拦截,货币基金、国债逆回购可正常操作。
(3)到期重测办理方式:线上登录券商 APP 业务办理板块完成问卷与人脸核验,提交即时更新 2 年有效期;线上审核异常可本人携带身份证线下临柜办理,单日测评操作存在次数限制,需如实填写自身投资情况。


重测需客观填报真实财务与投资信息,切勿刻意调整等级适配高风险品种;完成更新后账户全部受限功能自动恢复,建议提前 1 个月完成重测,避免影响日常新股申购与新增投资操作。


新开户专享交易费率政策:新开户立享优惠交易手续费!ETF、可转债佣金降至0.5,两融的专项利率给到3.6%以下,国债逆回购能够降到打一折,需要更多优惠加我微信。

发布于1小时前 深圳

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