1. 资金门槛(最关键)开通前20 个交易日账户日均资产≥50 万元 ✅计入:现金、A 股、基金、理财、债券、逆回购、港股通市值
❌不计:融资融券借来的股票、融资负债资金
开通后资产跌到 50 万以下,权限永久保留、不会取消
2. 交易经验:满 24 个月(2 年)上海证券交易所从名下首笔 A 股 / B 股成交日期算起,全市场券商交易记录合并统计;只开户没买过股票不算,买理财、基金不算交易经验。3. 风险测评:C4 积极型 / C5 进取型(R4 以上)C1/C2/C3 保守、稳健型需要在 APP 重新做风险测评升级。4. 科创板考试 + 签约知识测试 10 道题,≥80 分及格,可反复补考,签署科创板风险揭示书。
70 周岁以上大多需要临柜办理,70 岁以内全部手机线上开通。
发布于2026-6-5 14:29 重庆



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