科创板ETF属于中高风险产品，其波动比较大，近1年波动率在29.64% - 37%，最大回撤在17.31% - 19%，成立以来最大回撤更是超过57%，短期下跌趋势较多，持有半年盈利概率仅39.53% ，受行业周期性波动、技术迭代不确定性、外部环境影响大等因素影响。

现在是否适合长期定投需要综合考虑。从有利因素来看，2026年AI进入“算力基建 + 商业化落地”共振期，国产替代加速，长期趋势明确，政策支持新质生产力，资金偏好算力硬科技，板块流动性充足。并且主流科创板ETF当前处于历史低位区间（低于75%-76%的时期），科创50ETF当前估值处于历史分位16.9%，具有一定的估值优势。2026年机构一致预测该指数净利增速将达80.93%，远超传统宽基的个位数增长。

如果您是风险承受能力较强、能接受短期净值波动且有3年以上投资计划的投资者，当前可以考虑参与科创板ETF定投。定投策略恰好适合这类高波动、高成长的指数，通过定期定额买入，能有效平摊成本，降低短期择时压力。

在定投时，您可以参考以下建议：
1. 评估风险承受能力：明确自身能够承受的风险水平，如果风险承受能力较低，可能需要控制投资比例，或者考虑搭配一些更为稳健的基金。
2. 关注行业发展：多关注半导体、AI、生物科技等前沿领域的政策动态、技术创新以及市场需求等情况，以便及时调整投资策略。
3. 坚持长期投资：定投是一种长期投资策略，需要坚持长期投资，不要因为短期市场波动而轻易放弃。
4. 设置止盈止损点：止损方面，建议设置10% - 15%的亏损线，以控制单次投资风险，如果板块估值过高，止损线可收紧；若能承受长期波动，可逢低小额定投摊薄成本。止盈方面，可以设定一个目标收益率，如15% - 20%、20% - 30%或者30% - 50%，当达到目标收益率时，可考虑卖出部分或全部份额锁定收益；也可参考估值情况，当指数的估值达到较高水平时，适当止盈。
5. 组合配置：建议将科创板ETF作为组合中的“卫星资产”，占比控制在5% - 10%，搭配债券或宽基指数分散风险。您可以将其作为权益类配置的一部分（不超过总资产20%），搭配【叩富稳盈组合】，平衡全球权益与固收，降低波动；也可以用【叩富定盈组合】的信号定投策略，自动捕捉低估值机会，减少手动操作误差。

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发布于2026-5-15 15:18 广州