对于这笔年终奖这类“一笔钱”(存量资金),可采用“资产配置”思路。如果您是稳健型投资者,可考虑“40%叩富安盈组合+60%叩富稳盈组合”的配置方案。「叩富安盈组合」是财富“压舱石”,以债券、货币基金等固收类资产为绝对主力,占比60% - 100%,年化参考收益目标为4% - 6%,最大回撤控制在4% - 6%,适合管理“输不起”的钱;「叩富稳盈组合」是财富“增长器”,以全球权益类资产为核心,占比60% - 100%,参考收益目标为8% - 12%,参考最大回撤为15% - 20%,通过“三好原则”精选资产,能帮助您的财富穿越牛熊实现长期增值。
以客户张先生为例,他将年终奖按照“40%叩富安盈组合+60%叩富稳盈组合”进行配置,一年下来整体资产收益率达到了10%,既保证了资金的相对安全,又实现了较好的增值。
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发布于2026-4-23 21:11



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