中证500指数由全部A股中剔除沪深300指数成份股及总市值排名前300名的股票后,总市值排名靠前的500只股票组成,综合反映中国A股市场中一批中小市值公司的股票价格表现。投资中证500ETF有以下优点和风险:
优点
- 分散投资:它包含了500只成分股,能有效分散单一个股的风险。
- 代表中小盘:如果您看好中国中小市值企业的发展潜力,中证500ETF是一个不错的投资工具。中小市值企业往往具有较高的成长空间,在经济复苏和发展阶段,可能会有较好的表现。
- 交易成本低:相较于主动管理型基金,ETF的管理费用通常较低。
- 长期投资价值较高:从历史数据看,过去十年中证500指数年化收益率超过10%,优于大部分宽基指数。且当前中证500估值处于历史较低区间,如果采用定投方式摊薄成本,未来3 - 5年可能有不小的收益空间。
风险
- 市场风险:如果整体市场下跌,中证500ETF的净值也会随之下跌。
- 中小盘波动大:中小市值股票的波动性相对较大,所以中证500ETF的价格波动可能会比大盘蓝筹指数基金更剧烈。
若您想投资中证500ETF,有几只较受关注的基金可供选择,例如规模超500亿、流动性处于国内第一梯队且以紧密跟踪指数、低跟踪误差著称的南方中证500ETF;以稳定业绩和较低费用率在中证500指数基金排名中领先的华夏中证500ETF;近一年收益率较高的华夏中证500ETF联接C和易方达中证500ETF联接A;跟踪误差控制良好、规模已突破200亿元、费率相对较低且成长弹性高的易方达中证500ETF;成长潜力较高、与沪深300等大盘指数相关性低的鹏华中证500ETF;作为深交所中证500ETF期权标的、流动性良好的嘉实中证500ETF。
具体操作时可以这样安排:
- 定投+动态止盈更安心:每月发工资后固定投入,比如拿收入的10%自动扣款。止盈线可以设置在年化15%左右。
- 配置对冲产品更稳当:如果持有中证500ETF,可以搭配日富一日债基组合对冲波动。这个组合会从全市场精选债基,单只产品最多持有10%,和指数基金搭配就像给账户上了双保险。
- 活钱管理要灵活:留一部分资金用来补仓或者日常周转。
同时要注意,这类指数波动比大盘指数更大,建议用3年以上的闲钱来投,仓位控制在总资产的20%以内比较稳妥。
我们盈米基金叩富团队有相关的基金组合,能帮您更好地进行资产配置。
- 【叩富稳盈组合(R3)】:财富“增长器”。通过长期持有优质资产,获取可观的复合收益。团队以“好行业、好资产、好价格”为框架,精选全球优质资产,力求实现财富的长期增值。该组合可能会根据市场情况配置包括中证500等指数相关的资产,通过合理搭配不同资产,分散风险,争取更好的收益。
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以客户李先生为例,他比较看好中小盘的投资机会,在我们盈米基金配置了一定比例的【叩富稳盈组合】和【叩富定盈组合】。其中【叩富稳盈组合】里配置了部分与中证500相关的资产。经过一段时间的投资,在市场中小盘表现较好的阶段,整体资产取得了不错的收益。
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发布于4小时前



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