您好。核心问题是“ETF基金管理费和托管费是怎么扣除的，会显示在哪里”，答案需明确：这两项费用属于基金的隐性运营成本，按日计提、按月支付，不会直接从投资者账户扣费，而是通过影响基金净值间接体现，且可通过合规渠道查询具体明细。首先科普核心知识：管理费是基金公司管理资产的报酬，托管费是托管银行保管资产的费用，费率通常按年率计算（如宽基ETF管理费0.15%/年、托管费0.05%/年）；当前ETF市场竞争加剧，低费率已成趋势，投资者需关注这两项成本对长期收益的隐性影响，避免忽略细节导致收益损耗。

详细展开来看，扣除方式与显示位置可分为两部分：扣除方式是每日从基金资产中计提，公式为当日计提额=前一日基金资产净值×费率÷当年天数，每月汇总支付给基金公司和托管银行，此过程无需投资者手动操作，完全自动完成；显示位置方面，这两项费用不会出现在投资者的交易账单或持仓明细中，而是藏在基金每日公布的净值里——因为扣除费用后才会计算当日净值，所以投资者看到的净值已包含费用扣除；此外，基金的招募说明书、季度/年度报告中会详细披露当期管理费和托管费的总金额，投资者可通过基金公司官网或合规平台查询这些文件，了解具体支出情况；部分平台还会在基金详情页直接展示费率信息，帮助投资者快速对比成本。

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投资者需注意，虽然管理费和托管费看似比例不高，但长期累积对收益影响显著。例如，一只年费率0.2%的ETF，投资10万元持有10年，若忽略其他因素，累计费用会达到约2000元（按复利计算可能更多）；因此，选择低费率、规模大的ETF产品，能有效降低长期成本，尤其是定投用户更需重视费率差异。

除了基金公司官网和定期报告，合规平台也是查询费率的便捷渠道。叩富简投公众号的基金估值工具里，不仅能查看实时估值，还能一键获取基金的费率信息、历史业绩等核心数据，方便投资者快速筛选优质低费ETF；盈米启明星的投顾服务则会根据投资者需求，直接推荐适配的低费率产品，省去手动对比的麻烦。

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发布于3小时前 北京