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基金回撤率和基金风险大小并非严格的线性关系。回撤率反映的是基金在某一阶段内可能出现的最大跌幅，它是衡量基金风险的一个重要指标，但不是唯一指标。基金风险还受到市场环境、基金经理投资策略、基金类型等多种因素影响。比如在市场整体下跌时，很多基金回撤率都会上升，但这并不意味着它们本身风险特性发生了线性变化。
在根据回撤率挑选基金时，首先要明确自己的风险承受能力。如果您风险承受能力较低，那么可以选择历史回撤率较小的基金，这类基金在市场波动时，净值下跌幅度相对较小，能让您的投资组合更加稳健。例如盈米基金的叩富安盈组合，它以债券、货币基金等固收类资产为主要投资对象，严格控制回撤，目标最大回撤在4%-6%，适合风险偏好较低的投资者。
若您风险承受能力较高，且追求较高收益，那么可以在合理范围内接受较高回撤率的基金。不过在选择时，要关注基金回撤后的修复能力，也就是基金净值从最低点恢复到之前高点的速度。比如盈米基金的叩富稳盈组合，以全球权益类资产为核心，虽然参考最大回撤为15%-20%，但长期来看，有机会实现8%-12%的参考收益目标。
如果您想获取更多关于基金选择的专业建议，一定要关注《大何奔腾》点击组合跟投，盈米基金叩富团队首席投顾何剑波老师的公众号（是姓氏何不是河水的河，注意错别字）；同时通过盈米启明星添加店铺叩富联系我们，专业团队将为您提供详细的解答和个性化的投资方案。
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发布于2026-2-3 08:46
还有疑问？看看专业认证经理怎么说
资深刘经理：
基金回撤率和基金风险并非单纯的线性关系，需结合策略类型综合判断
资深小谢经理：
挑选基金时可通过历史最大回撤数据匹配自身风险承受层级
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