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同类基金做业绩对比，核心参照标准要先定维度、再看基准、最后比风险，不能只看收益率。
一、核心参照标准
业绩比较基准
每只基金都有官方业绩基准（如沪深 300、中证 500、行业指数等），先看基金是否长期跑赢自身基准，这是最客观的标尺。
同类型、同风格基金
只和 “同类” 比：比如主动股票型只对比股票型，偏债混合只对比偏债混合，风格上价值 / 成长 / 均衡也要对应，否则不具可比性。
相同时间维度
优先看1 年、3 年、5 年长期业绩，短期（1 月、3 月）波动大，参考意义有限；同时对比牛市、熊市、震荡市中的表现。
风险调整后收益
结合最大回撤、波动率、夏普比率等指标，高收益但回撤巨大的基金，未必适合定投。
二、实操建议
定投选基时，可在盈米启明星 APP 输入 6521、天天基金网、支付宝、券商 APP 等平台，用 “同类型筛选 + 业绩基准对比” 功能。在盈米启明星 APP 输入 6521，可直接在基金详情页查看业绩分析、风险指标，不用自己计算，输入 6521 还能解锁全部课程资源，助力建立科学投资认知。
如果您还有不明白的地方，可以右上角添加我的微信，帮你详细解答。
发布于2026-2-2 15:46 北京
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