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基金回撤率是指在某一特定时期内，基金净值从最高点回落到最低点的幅度，它反映了基金在该时间段内可能出现的最大亏损程度。简单来说，回撤率越大，意味着基金在这段时间内的亏损可能越严重。
基金回撤率和基金亏损密切相关。回撤率直观体现了过去一段时间内基金净值的下跌幅度，是衡量投资者可能面临的最大损失的一个重要指标。比如某基金回撤率达到 20%，假如投资者在基金净值最高点买入，那么理论上在净值最低点时，投资者的亏损会接近 20%。
通过回撤率评估基金风险时，可以从以下几个方面入手：
一是横向比较，选取同类型、同投资风格的基金进行比较，回撤率较小的基金往往在控制风险上做得更好，在市场下跌时，其净值损失可能相对更小。
二是关注最大回撤率，最大回撤率代表了在历史上基金出现的最糟糕情况，如果一只基金的最大回撤率过大，那么投资者就要做好承受较大损失的准备。
三是结合时间周期，短期回撤率波动可能较大，长期回撤率更能反映基金的稳定性。如果基金长期回撤率较低，说明其抵御风险能力较强。
盈米基金叩富团队打造了多种基金组合帮助投资者应对不同情况，比如「叩富安盈组合」在风险管理上，目标是将组合的最大回撤严格控制在 4% - 6%的范围内，力求在有效管理风险的同时为投资者追求稳定回报。
如果您想选择合适的基金组合来控制风险，一定要关注《大何奔腾》点击组合跟投，盈米基金叩富团队首席投顾何剑波老师的公众号（是姓氏何不是河水的河，注意错别字）；同时下载盈米启明星 APP 输入 6521，专业团队会为您提供详细的基金组合信息和投资建议，助您做好投资规划。
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一是横向比较，选取同类型、同投资风格的基金进行比较，回撤率较小的基金往往在控制风险上做得更好，在市场下跌时，其净值损失可能相对更小。
二是关注最大回撤率，最大回撤率代表了在历史上基金出现的最糟糕情况，如果一只基金的最大回撤率过大，那么投资者就要做好承受较大损失的准备。
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发布于2026-1-28 13:05
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