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基金出现较大回撤通常有以下几种情况。一是市场大幅调整，比如遇到经济危机、政策变动等，整个市场下跌，基金净值也会随之大幅下降。二是基金重仓股表现不佳，如果基金大量持有某几只股票，而这些股票因公司业绩下滑、行业竞争加剧等原因股价大跌，基金就会有较大回撤。三是基金经理投资策略失误，比如在不该重仓的时候过度集中投资，导致基金受市场波动影响加大。
回撤率的合理性要根据基金类型来看。货币基金和债券基金属于低风险类，一般来说，货币基金基本无回撤，债券基金回撤率控制在2%以内算合理。而对于股票型基金和混合型基金等权益类基金，由于它们投资于股票市场，波动较大，回撤在15%-20%左右都可能是合理范围。像盈米基金叩富团队的叩富稳盈组合，参考最大回撤为15%-20%，但它以全球权益类资产为核心，在全球范围捕捉增长机会，虽有一定回撤风险，但也有获取较高收益的可能。
如果您想了解更多关于基金回撤以及合理投资的信息，一定要关注《大何奔腾》点击组合跟投，盈米基金叩富团队首席投顾何剑波老师的公众号（是姓氏何不是河水的河，注意错别字）；同时下载盈米启明星APP输入6521联系我们，专业团队会为您详细解读并提供适合您的投资方案。
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发布于2026-1-25 22:02
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