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咨询一下，我是第一次接触基金，想知道基金每天就只有一个价格吗？

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共5个回答

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王经理玲依

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王经理玲依基金

帮助2.9万好评5453 入驻3年

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基金的价格在交易日内是实时变动的，并不是每天只有一个价格。

基金价格通常是根据其资产净值来计算的，而资产净值会随着投资组合中证券的价格波动而变化。在交易日的交易时间内，市场上的各种因素，如股票价格、债券收益率、宏观经济数据等，都会对基金资产净值产生影响，从而导致基金价格的实时变动。

不过，需要注意的是，开放式基金的交易价格一般是以当天收盘后的基金净值为准。也就是说，如果你在交易日的交易时间内提交了申购或赎回申请，那么你的交易价格将是当天收盘后的基金净值。而在非交易日或交易时间外提交的申请，一般会按照下一个交易日的基金净值进行计算。

另外，不同类型的基金价格波动情况也可能有所不同。例如，股票型基金的价格波动通常会比债券型基金和货币型基金更大，因为股票市场的波动相对较大。

以上就是“基金每天是否只有一个价格”的回答，如有资金周转的需求可以点击下方链接查看自己的额度。

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发布于2026-1-23 16:09 那曲

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资深程经理资深程经理基金

帮助5.4万好评8.9万从业10年+

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基金程老师基金

帮助7.7万好评2214 入驻3年

是的，基金每天只有一个价格，这个价格就是基金的单位净值。基金单位净值是在每天收盘后（一般是下午3点股市收市），由基金公司根据当日基金资产的总市值，扣除负债后，除以基金总份额计算得出的。一般来说，基金公司会在晚上更新当天的基金净值，QDII基金和港美基金的净值一般比其他普通基金晚一天公布。

对于刚接触基金的你来说，选对基金很关键。市场上基金种类繁多，业绩表现差异也很大，如果选到不好的基金，可能会面临亏损。这时候找一个专业的基金投顾平台和靠谱的投资顾问就很重要啦。

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发布于2026-1-23 16:12

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资深宫顾问基金

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是的，基金每天通常只有一个价格，也就是基金净值。这个净值是基金公司在每天收盘后（一般是晚上），根据基金所投资资产的市场价值等因素计算出来的。不过在交易时间内，你看到的基金估值是实时变动的，但这只是一个估算值，不是实际的交易价格。

对于新手来说，选基金是个大难题。市场上基金种类繁多，每只基金的表现差异也很大，如果选错了基金，投资可能很难有好的回报。你可以考虑找个专业的基金投顾平台和投资顾问，让他们帮你筛选合适的基金。

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发布于2026-1-23 16:12

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资深赵经理基金

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您好！基金分为开放式基金和封闭式基金，情况有所不同。

开放式基金一般每天只有一个价格，也就是基金的净值。基金净值是由基金公司在每天收盘后（一般是下午3点股市收盘），根据基金当天持有的股票、债券等资产的价值来计算得出的。投资者在当天下午3点前提交的申购或赎回申请，都会按照当天的基金净值来进行交易；如果是在下午3点后提交申请，则会按照下一个交易日的基金净值来处理。

封闭式基金在证券交易所上市交易，其价格和股票类似，在交易时间内是实时波动的，会受到市场供求关系等多种因素的影响，所以在一个交易日内会有不同的价格。

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发布于2026-1-23 16:12

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资深刘经理基金

帮助10万+ 好评4.5万从业10年+

您好！开放式基金通常每天只有一个净值价格，这个净值是在每天收盘后（一般是下午3点），由基金公司根据基金资产的市场价值等因素计算得出，一般在晚上更新。也就是说，您在当天下午3点前申购或赎回基金，都是按照当天的净值来计算；如果在下午3点后操作，就会按照下一个交易日的净值计算。

而像ETF基金（交易型开放式指数基金），它在证券市场上交易，交易价格会像股票一样在交易时间内实时波动，所以在交易时段内它有多个价格。

对于初次接触基金的您来说，选择单一基金投资可能面临较高风险。我们盈米叩富团队打造了一系列基金组合，能帮助您分散风险，实现更稳健的投资。
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发布于2026-1-23 16:12 上海

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